Asesoría en Transformación de Servicios Financieros — LatAm, Caribe, Medio Oriente y Asia-Pacífico

Donde la estrategia se encuentra con la ejecución — y entrega resultados

Muchos bancos y fintechs invierten fuertemente en transformación, y la mayoría no logra obtener los resultados esperados. 3P Advisory cierra la brecha entre la ambición estratégica y los resultados medibles, con entrega práctica liderada por expertos senior.

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$3.9T
Inversión global en transformación digital para 2027
IDC Worldwide DX Spending Guide
70%
De las transformaciones no logran entregar el valor esperado
McKinsey — Modernizing IT in Banking
$1.3T
Desperdiciados anualmente en iniciativas de transformación fallidas
Boston Consulting Group
16–30%
De los programas realmente entregan el valor de negocio esperado
Boston Consulting Group
¿Por qué 3P Advisory?

Cuatro razones por las que nuestros clientes nos eligen

No solo asesoramos en transformación, sino que nos aseguramos que funcione. Nuestra distinción nos la da nuestra experiencia en servicios financieros y un enfoque inquebrantable en obtener resultados cuantificables.

Experiencia especializada en servicios financieros

Experiencia profunda y práctica liderando programas complejos de transformación en Citibank, EY y Fiserv, en bancos y fintechs de América Latina, el Caribe y América del Norte.

Perspectiva End-to-end

Estrategia, ejecución y valor integrados bajo un solo enfoque. No operamos en silos ni transferimos responsabilidad en las etapas difíciles de la entrega.

Perspectiva objetiva e independiente

No estamos vinculados a ningún proveedor de tecnología ni socio de implementación. Brindamos asesoramiento objetivo e imparcial.

Orientados a la ejecución

Enfocados en resultados, no solo en recomendaciones o perfección teórica. Cada proyecto termina con resultados medibles, no con una presentación y un apretrón de manos.

¿Por qué fallan las transformaciones?

La mayoría de las transformaciones se estancan en la desconexión entre estrategia y ejecución

El problema no es la falta de inversión o ambición. Es la brecha entre estrategia, ejecución y valor, así como la desconexión estructural que existe entre estos elementos.

1
Brecha entre la estrategia y la ejecución
Las estrategias de transformación se definen pero fracasan en la implementación, es decir, los planes no se traducen en acción.
2
Fragmentación en la ejecución
Múltiples proveedores, flujos de trabajo y equipos internos generan fallos de coordinación y pérdida de impulso.
3
Iniciativas lideradas por tecnología, no por su impacto en el negocio
Los programas se enfocan en la implementación tecnológica en lugar de los resultados empresariales que justifican la inversión.
4
No hay trazabilidad real del valor
Las organizaciones luchan por medir si las inversiones en transformación generan retorno, lo que deja menos tiempo disponible para corregir el rumbo.
5
Estructuras de gobernanza débiles
La falta de responsabilidad clara ralentiza la ejecución, retrasa las decisiones y permite que los problemas se acumulen silenciosamente.
Estrategia, Ejecución y Valor
El Framework 3P

Perspectiva. Programa. Performance.

3P Advisory fue construido alrededor de un concepto estructural: la transformación requiere, además de estrategia, un marco que integre diseño, ejecución y medición de valor desde el primer día.

The 3P Framework - Perspective, Program, Performance

El framework 3P no es teórico, sino que se traduce directamente en cinco servicios core que intervienen en cada etapa donde las transformaciones comienzan a fallar.five core services that intervene at every stage where transformations start to break down.

Servicios Core

Cinco servicios. Un enfoque integrado.

Cada servicio se vincula directamente al framework 3P, de modo que cada proyecto integra dirección estratégica, ejecución estructurada y valor medible desde el inicio.

1

Diagnóstico y reset de iniciativas de transformación

Identificar qué está impulsando el bajo rendimiento, cuestionar las prioridades actuales y reiniciar la transformación en torno a un camino enfocado y ejecutable.

4–6 semanas
Perspectiva
2

Configuración y estructuración de la transformación

Diseñar la arquitectura de transformación end-to-end: gobernanza, estructura y alineación entre negocio y tecnología antes de que comience la ejecución.

6–10 semanas
Programa
3

Acompañamiento y asesoría en la ejecución

Actuar como asesor independiente de la alta dirección, impulsando el enfoque, cuestionando decisiones, asegurando que la ejecución se mantenga alineada y en curso.

Continuo 3+ meses
Programa
4

Desempeño y consecución de valor

Hacer el valor explícito y medible, vinculando iniciativas a resultados financieros y asegurando que el rendimiento se alcance según los objetivos.

6–8 semanas + continuo
Performance
5

Aseguramiento independiente de la transformación

Una visión externa objetiva del progreso de la transformación, cuestionando narrativas, exponiendo riesgos ocultos, permitiendo a los equipos ejecutivos y directivos tomar decisiones confiables.

3–5 semanas por ciclo
Perspectiva
Proyectos seleccionados

Trabajo que habla por sí solo

Una muestra de proyectos en transformación, supervisión de ejecución e innovación digital, ejecutados en bancos y fintechs de América Latina, el Caribe y América del Norte.

Configuración y estructuraciónDesempeño y valorPAPanamá

Lanzamiento digital bancario end-to-end — Banco líder de Panamá

Construyó la función de innovación digital del banco desde cero. Lideró desde el caso de negocio ante el directorio y la licencia regulatoria hasta la selección de proveedores, diseño UX/CX, arquitectura IT, integración de core banking, AML/KYC y lanzamiento completo del producto.

→ 5% de crecimiento en base de clientes en 6 meses
→ Apertura de cuentas: 2 horas → 5 minutos (85% de mejora)
→ $15M en ingresos proyectados por modernización de pagos
Configuración y estructuraciónAseguramiento independienteAcompañamiento en la ejecuciónDORep. Dominicana

Programa de expansión internacional — Banco líder del Caribe

Lideró un proyecto de $25M en EY para la expansión internacional del banco más grande de la República Dominicana en 3 países, con licencias regulatorias, arquitectura IT y modelo operativo.

→ Variación del proyecto <3% vs objetivo del 5%
→ Aprobaciones bancarias obtenidas en 3 países en 15 meses
Acompañamiento en la ejecuciónAseguramiento independienteUSEE.UU.

Plataforma de pagos empresariales — Banco regional de EE.UU.

Dirigió un programa de $3.5M con 4 flujos de trabajo para implementar una nueva plataforma de pagos, lanzando capacidades Fedwire, ACH, TCH RTP y Zelle B2B con modernización de infraestructura cloud.

→ Más de 5M de transacciones diarias habilitadas en RTP, Fedwire y Zelle
→ Variación de cronograma <5% en todos los flujos de trabajo
Diagnóstico y resetConfiguración y estructuraciónAcompañamiento en la ejecuciónMXMéxico

Portafolio de programas FX — Citibank México

Gestionó un portafolio de $5M con 25–30 proyectos concurrentes en Tesorería y Mercados Globales, cubriendo core banking, pricing, riesgos, AML/KYC y sistemas de trading.

→ Cero hallazgos de auditoría en 2.5 años
→ Desviaciones de cronograma reducidas del 10–15% a menos del 5%
Configuración y estructuraciónDesempeño y valorAcompañamiento en la ejecuciónMXMéxico

Entrada al mercado y estrategia GTM — Banco Sabadell México

Lideró el lanzamiento de la nueva subsidiaria de Banco Sabadell en México, estableciendo el grupo de riesgo operacional y diseñando la estrategia GTM para 5+ productos.

→ Entrada al mercado completa, de cero a producto en vivo
→ Ingresos por cuenta crecieron de $500K a ~$3M en 3 años
Diagnóstico y resetAcompañamiento en la ejecuciónVEVenezuela

Transformación de procesos — Banco líder de Venezuela

Lideró el rediseño de 50+ procesos operativos bancarios usando lean/6-sigma. Colaboró con el COO en segmentación de clientes y optimización de red de sucursales.

→ 20% de reducción en tiempos de procesamiento
→ 50% de reducción en tiempos de procesamiento de crédito en 18 meses
→ 30% de aumento en ventas de crédito
¿Dónde Trabajamos?

Entrega liderada por expertos en las Américas, Medio Oriente y Asia-Pacífico

Experiencia de entrega directa en América Latina y América del Norte, con expansión activa hacia el Caribe, Medio Oriente y Asia-Pacífico.

3P Advisory — mercados en LatAm, Caribe, Medio Oriente y Asia-Pacífico
ES España US EE.UU. MX México DO Rep. Dominicana PA Panamá VE Venezuela
Entrega directa
Mercados objetivo
Liderazgo

Liderado por un equipo sénior con amplia experiencia práctica

Le permitimos trabajar directamente con profesionales sénior que han liderado programas complejos desde adentro, no con equipos donde la participación sénior se reserva para los comités ejecutivos.

Richard Martinez, Founder and Managing Director
Richard Martinez
Fundador y Director General
VP Citibank — Tesorería y Mercados Globales Gerente de Proyecto EY Gerente de Programa Fiserv 14+ años en servicios financieros América Latina · Caribe · América del Norte

Richard es un líder de estrategia y transformación con más de 14 años de experiencia gestionando programas complejos en bancos, fintechs e instituciones financieras de América Latina, el Caribe y América del Norte.

Lideró implementaciones de plataformas de pagos en Fiserv para uno de los bancos más grandes de EE.UU., gestionó un programa de expansión internacional de $25M en EY para el banco líder de República Dominicana, dirigió el portafolio de proyectos FX en Citibank como Vicepresidente — logrando cero hallazgos de auditoría en 2.5 años — y construyó desde cero la función de innovación digital de Banco Aliado, llevando el primer producto 100% digital del banco desde la aprobación del directorio hasta el lanzamiento.

Fundó 3P Advisory con una convicción simple: la transformación en servicios financieros no fracasa por falta de estrategia o esfuerzo, sino por la desconexión entre ellos. 3P existe para cerrar esa brecha con estructura, disciplina y un enfoque inquebrantable en resultados medibles.

richard.martinez@3padvisory.com LinkedIn Book a call WhatsApp
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+1 812-228-0170
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